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其次,资金流向监控形同虚设,贷款发放后未对用途进行有效跟踪与管理,导致资金被挪用偿还旧债或用于新一轮骗贷,未能发挥受托支付和贷后监督的预警作用。 此外,银行在客户准入和业务审核中过度依赖形式审查,未对借款人经营背景、交易真实性及还款能力进行交叉验证,尤其在涉农贷款等高风险场景中缺乏差异化风控措施。
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近期,中国裁判文书网披露的一则二审刑事裁定书,将一件银行内部员工与外部人员勾结,骗取银行2300万元的骗贷大案的细节公之于众。 2014 年 10 月,原河南上蔡县农村信用合作联社公司(下称上蔡农商行)业务部经理张某,伙同程某、周某,决定以周某担任法人的永翔粮油公司的名义向上蔡农商行申请贷款。周某与另外两家粮油类...
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中国经济网编者按:近日,媒体报道称,西安市民刘女士在华夏银行李姓员工手中买的110万理财款不知去向,该员工已失踪,华夏银行则称单据不是银行开的。据了解,超40位市民共被骗超过2000万元。相似的是2012年,华夏银行上海分行嘉定支行员工濮某私自代销理财产品1.4亿元,随后把相关员工开除,说是个人行为,银行完全不知情。
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受贿1.87亿元,金融监管单位领导被判死缓!“两高”公布典型案例,披露...
被告人吴某系某国有出资银行行长。2016年,吴某伙同某公司总经理何某商定,利用吴某职务上的便利,向某公司发放5亿元保证贷款,并以交易方式给予吴某好处。2017年3月,经吴某审批,某国有出资银行向某公司发放贷款5亿元,年利率8%。该笔贷款发放后,某公司经测算认为该项目利润较高,遂通过何某向吴某提出,除支付正常利...
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某物资公司换法人代表时,原法人张某拿着代持的2000万存单去转让,结果到手800万后就人间蒸发。新法人赶紧报警,警察赶到银行发现剩下的存单也被她偷偷卖掉。办案民警马上冻结她账户。查到张某过去一年频繁去境外赌博,欠下1300多万。她买了飞国外的机票,但还没登机就怕被抓,躲回自己家。警察联系她家人劝说,最后她去...
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36岁银行经理和丈夫先后自杀,被指大量挪用储户存款
今年4月18日上午10点多,丽丽和家人到营业厅取款,工作人员把她叫到里面的办公室,称“王某姗死了”,又让其打印银行流水。丽丽回忆,她当时还想:人没了,也不影响存在银行里的钱。 然而,银行流水打印出来后,丽丽懵了:78万存款只剩下4519元零4分。4...
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签字笔重千钧,别把牢狱当远方:违法放贷入刑六年!你的日常操作可能...
司法实践中的“红线标准”十分清晰:个人违法发放贷款数额在100万元以上,或造成直接经济损失20万元以上;单位违法放贷数额在200万元以上,或造成直接经济损失50万元以上——达到任一标准,即可刑事立案。 值得注意的是,当前司法趋势呈现“双扩...
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判了!勾结商人套取2000万贷款炒股 这家银行两位高管“栽了”|法院_新...
马商人准备好两家空壳公司的虚假贷款材料后,派人到冷经理负责的盘锦银行申请贷款,在冷经理安排的下属人员办理下,马商人成功从盘锦银行获得2000万元贷款。 马商人究竟用这笔贷款买了哪只股票呢? 从判决书得知,马商人分两次,分别于2020年4月23日和29日,以每次1000万元陆续买入了“荣科科技(18.830,-0.53,-2.74%)”...
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客户经理高某在贷前调查中未核实购销合同真实性,也未按规定出具调查报告,更未对贷款资金进行贷后管理。而作为支行行长的刘某,同样未尽职履行审查职责,未看报告便草率签字上报,导致3000万元贷款违规发放。 尽管借款人后续归还400万元本金,仍有2600万元逾期未还,形成重大风险敞口。直至案发后,借款人才全额归还剩余本金。
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中国经济网编者按:近日,媒体报道称,西安市民刘女士在华夏银行李姓员工手中买的110万理财款不知去向,该员工已失踪,华夏银行则称单据不是银行开的。据了解,超40位市民共被骗超过2000万元。相似的是2012年,华夏银行上海分行嘉定支行员工濮某私自代销理财产品1.4亿元,随后把相关员工开除,说是个人行为,银行完全不知情。